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争相続対策、相続税節税対策　相続税適正申告診断　不動産投資・資産運用、住宅ローン借換　生命保険損害保険　社会保険料適正化　確定拠出年金導入　事業承継準備　FP相談

TEL. 050-3575-0022

〒541-0044 大阪市中央区伏見町4-4-9　淀屋橋東洋ビル3階

　生命保険見直し相談・診療所
金融機関のいうままでは、利益がでないのでは？
投資時期、投資額、投資対象　じっくりとご相談していきます。
ご相談ご予約は　こちらHEADLINE

  ●これまでに当サービスを利用された方のご相談のきっかけ　【ベスト３】
No.1 相続や退職金、生命保険金、宝くじ、toto等当選により、まとまったお金
（５００万円以上）を有効に活用したい。
　受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも
　金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。　今までに自分で
　管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします
No.2 銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
　一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、
　銀行預金に相当のお金（1,000万円〜6,000万円程度）が貯まって相談される方も多いです。
　中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします
No.3 情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
　色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり
　どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
　後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします

ご予約・お問い合わせは　こちら
　　　
　ご相談は、初回相談（　90分　４９５０円　）　よりご利用可能です。
（90分以後30分ごとに1650円　追加にての初回相談となります。）
　
　ご希望により、追加料金なしの　サポートパック　3プランを　ご用意しております。

　　初回相談後に、いずれのプランを使われるかは、ご相談者様次第ですが、　当方よりも、どのプランがお客様にマッチされるかについては、様々なアドバイスをさせていただきます。

　　迷われる場合や具体的な個別の商品などについてのご相談は、　まずは初回相談から。どうぞ。

　（初回相談のみのご相談も当然可能です。ご遠慮なくご利用ください。）

　各資産運用関連サポートパックの詳細、料金は項目をクリックにて、このページ下部にてご覧ください。

　資産運用サポートパック　顧問契約形式にてじっくりと相談したい方

　運用対象、余裕資金が数千万以上となる方対象にて。
　１年間の顧問契約形式にて、ご希望時には、１カ月に１回（最大年間１２回）の面談にて、ご相談を１年間継続していくサポートパックプランです。

　　　　（メールやお電話は随時。）

　資金フローの確認として、ライフプランシミュレーション（人生資金シミュレーションをご希望いだだく形が基本ですが、作成しない形も可能です。
　（料金が異なります。）

　また、介護や医療の対策もムダのない形で備えておきたい。そのようなご要望にもお応えします。

　相続対策などの必要性確認　や対策もご相談していきます。
　
　サポート中は、不定期にてＥメールにてその都度、現状の相場分析などサポートメールをお送りします。

　年間継続的に相場分析をお伝えしていくことにて、まず、投資先を検討し、次に、時間をかけて投資タイミングを　ご一緒に検討しつつ、出来うる限り、リスクを抑えて投資することを目指します。

　既に、銀行などからの勧めで投資を実行されている方の場合にも　次の対策を、適時、ご案内して参ります。

　金融資産有効活用サポートパック　　１年間最大６回の面談相談が可能

　ある程度（５００万円程度以上）の余裕資金を寝かせていることにもったいない思いを感じている方。
　大きなリスクを取りたくはないけれど、できれば、運用をしていきたい。また、相続税対策なども必要であるかの確認と対策の検討もしておきたい。
　　　　
　また、介護や医療の対策もムダのない形で備えておきたい。　そのようなご要望にもお応えします。
　
　そんな方に有ったサポートパックプランです。

　金融機関に相談してしまうと、その場で、とりあえず色々と投資を勧められ投資するタイミングの精査ができずに、損失へとつながり勝ちです。

　1年間の期間設定にて、投資するべきタイミングなどもお話していきます。

　はじめての資産運用サポートパック　　少額からでも投資運用をという方
　　
　余裕資金（５００万円程度以上）の運用から
　投資経験はあまり多くないけれど、これからの年金不安や物価上昇時のためにも、少しでも資産運用をしていきたいという方

　　半年間に最大３回の面談相談が可能です。

　まずは、半年間、ハッピーマネーライフの相談を試してみたい。　そんなご希望にも、こちらにて対応させていただきます。


　　以下のようなことで悩まれている方も、まずは初回相談からご相談下さい。


　　銀行・証券会社・保険会社　の営業マンとのやり取りにて、過去によくない　思い出がある。（損失が出てしまった。担当者が転勤してしまった。）

　　現在、商品を具体的に勧められているが、判断がつかない。
　　余裕資金を有効活用したいが、大きなリスクを背負うことは避けたい。

　専門的に商品研究をしているプロに相談してから、実際の投資は実行したい。

　　投資元本保証　年金受取額保証　の上手な利用方法が知りたい
　 相続税対策などをアドバイスが受けたい

　 　限りなく、様々なご要望を、
　　　ハッピーマネーライフは、出来うる限りしっかりとカウンセリングの上、サポートさせていただきます。

　　　　資産運用をご希望されるあなたへ


資産運用・資産保全

資産のその価値を維持しつつ、さらに運用していくには、

リターン向上、リスク軽減、インフレ対応 の３つが　大切です。


結論から、ズバリ申しあげます。

資産運用のご相談は、中立的な専門家（ファイナンシャルプランナー）が
本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、

あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。

ご相談を希望される方は、まずは

　050-3575-0022 にお電話のうえ、

●初回カウンセリング
　(４９５０円／約90分。)
　以後、30分毎に1650円

の希望日時をお伝えください。


と、・・・・

はやる気持ちを抑えて、

ぜひ、ご相談前に、以下の文章もぜひ、お読みになっておいてください。


　「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの？」


という方も、いらっしゃるでしょう。

そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。


あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、
おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』 に入りますよね？


年金生活にはいる　ご家庭も、同じです。



例えば、６０歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦２人でゆとりある生活をするために
年４５０万円のお金を使う必要があるとします。

一方、６５歳から夫婦合計で年２７０万円の
公的年金をもらうとします。

　　　（支出４５０万円・年金２７０万円、いずれも標準的なケース）

そして、夫婦ともに８５歳まで生きるとしましょう。


・・・ざっくりと計算すると、
（１）６０歳〜６４歳で取り崩す貯蓄
　　４５０万円 × ５年間 ＝ ２２５０万円

（２）６５歳〜８５歳で取り崩す貯蓄
　　（４５０万−２７０万） × ２０年間 ＝ ３６００万円
●取り崩し額合計 （１）＋（２）＝ ５８５０万円！

となってしまうのが、現実です。

６０歳から８５歳の間に、６０００万円稼ぐつもりの人は
「宵越しのカネを持たない」（＝わずかな貯蓄）で
６０歳を迎えてしまっても構いませんが、


　老後はお金のために必死に働いたりせずに
　好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい


と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。

勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな１歩を踏みだしましょう。



では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか？



損をするのは嫌だから・・・

「少しでも高い金利の定期預金を捜そう」


　それで、事足りるでしょうか？


たとえ、１０００万円を減らさずに少しばかりの金利で増やせたと
しても、


　「３０年後の１０００万円は、現在の５００万円よりも
　　少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」

と、歴史は語っているからです。


日本では、この10年間は物価が下落していますが、
３０年前と比べた物価水準は２倍以上になっています。


（日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が
　大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした）


アメリカなどの世界先進国でも、年に２〜３％台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。

そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており
これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。

物価水準が上がれば、現金は目減りします。


ですから、10年間以上の運用に関しては、

　　　　「物価水準の上昇に負けない」

運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。


　（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？
　　その答えは、個別相談の中でお話していきましょう。）


結論を言いましょう。


個人の資産運用において最も重視すべきことは、


　　　「将来使うために必要なお金」を確保できる


　を実現するために、以下の３つの要素
１．リターン向上　→ ５つの戦略があります

２．リスク軽減　　　→ ５つの方法があります

３．インフレ対応　→ ３つの資産が重要です


　に漏れなく配慮したプランを作成、実行して
　バランスの取れた運用をしていくことです。


その運用額や、運用内容は、ご家庭の状況や

あなたのご希望により変化もしていくでしょう。


今から２０年後、３０年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で

どんな経済状況になっていても、

そのときに使うお金が十分に足りる状態を、
高い確率で実現できるようにしておくこと。


それを目指すなら、決断は早い方が良いはずです。


少しでも、運用する期間が長ければ有利となり得ますから。



このような状態に近づきたい方は、以下の
ご案内をお読みのうえ、まずは、初回面談をご予約ください。
サービスの流れ
【個別サービスの流れ】
１．初回カウンセリング
  ・ご家庭の状況、資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
　（相続対策の必要性など確認します。）
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から検討しておきます。
２．ファイナンシャルプランの作成＆提案
  ・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
　 「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
（資産運用サポートパックのみ）

その他のプランにて、ライフプランシミュレーションをご希望時は、特別価格にて。
当面使うことのない予定のまとまった資金を

大きなリスクにさらすことなくうまく運用し、

効率的に自分年金として活かしたい。

介護や医療の対策もムダのない形で備えたい。

相続税対策の必要性を確認し必要なら対策も検討したい。

そんなご相談を中立的観点よりトータルにお受けいたします。

・効果が実証されている３種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
　 期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。

　ご希望に応じて、各サポートパックの上限回数までの
　面談でのご相談時間をご希望いただけます。
３．プランの実行サポート
  ・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
　些細なことでも遠慮なくお聞きください。
４．アフターフォロー　
  ・実際のご投資を行われ、継続されていた場合にて、
　ご希望あれば、サポート期間経過後も、
　半年に最大１回程度、個別面談を通じた運用状況および今後の
　見通しの解説・各種相談とサポートをご希望時にご提供いたします。
　（不定期にて、Ｅメールにて相場状況についてのコメントなどは
　お送りします。）

・ご投資中は、電話・メールによる個別相談は随時いただけます。

　（ご投資実行がなかった場合は、サポートパック契約の更新をご検討いただき、ご相談継続が可能です。）

　なお、上記１〜４を全て含む

　１年間の顧問契約形式の
　資産運用サポートパック　の料金は、
ご来店時（報酬）
●資産運用サポートパック （運用ご希望金融資産2000万円以上　2億円未満のお客様）
　特別サポート期間が
　「１年間」にて、36300円

　を標準料金として提供させて頂いております。追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。

　なお、独身の方や今後のライフプラン（人生設計）が未定部分が多い方のご相談において、キャッシュフロー表作成をご希望されない場合は、（資産運用プランのご提案とサポートを中心に
ご希望される場合。）

　サポート期間が「１年間」
　にて、
　⇒ 年間　24200円
　　　
　にてご希望ください。

　※初回相談料を先にお支払い頂いている方は上記のパック料金より差し引き可能となります。
　　

　なお、運用可能金融資産が2億円以上の方や、業務遂行に要する時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、実際の労力に応じた金額 （初回相談時にお見積もり。ご予算の希望が　ありましたら率直にお伝えください）とさせて頂きます。


御訪問時は、
初回のご相談をご自宅など
御訪問にて御希望の場合

交通費などの訪問費用として、
交通費実費（梅田、大阪駅より）
および出張料として
追加で５５００円を
頂戴します。

初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に１５分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。。

　御訪問相談ご希望時は、別途交通費実費を頂戴いたします。

金融資産有効活用サポートパック　の料金は、
●金融資産有効活用サポートパック （運用金融資産1000万円以上のお客様）
　特別サポート期間が
　「１年間」にて、
　面談相談は最大６回まで

　⇒ 年間　22000円　
(キャッシュフロー表の作成ご希望時は別途　8250円にて。）

　サポート期間中は追加料金は
　掛かりませんので、ご安心ください。

　　実際のご投資実行を継続されている場合は、アフターフォローも継続させていただきます。

　※すでに、初回相談料を先にお支払い頂いている方は
　　上記のパック料金等　より差し引き可能となります。

　ご訪問相談ご希望時は、
、
初回のご相談をご自宅など
御訪問にて御希望の場合

交通費などの訪問費用として、
交通費実費（梅田、大阪駅より）
および出張料として
追加で５５００円を
頂戴します。

初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に１５分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。

はじめての資産運用サポートパック　の料金は
●はじめての資産運用サポートパック （運用金融資産200万円以上のお客様）
　特別サポート期間が
　「半年間」にて、
　面談相談は最大３回まで

　⇒ 半年間　11000円　
　　　　　　　　
(キャッシュフロー表の作成ご希望時は
　　　　　　別途　8250円にて。）

サポート期間中は追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。

実際のご投資実行を継続されている場合は、　アフターフォローも継続させていただきます。

※すでに、初回相談料を先にお支払い頂いている方は上記のパック料金等　より差し引き可能となります。
　　
　
　ご訪問相談ご希望時は、

初回のご相談をご自宅など
御訪問にて御希望の場合

交通費などの訪問費用として、
交通費実費（梅田、大阪駅より）
および出張料として
追加で5500円を
頂戴します。

初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に１５分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。
　いずれのサポートパックのご利用が

　ご相談者様に合っているのか、初回のご相談の中にてご案内も
　させていただきます。

　まずは、初回相談からという場合も、ご遠慮なくご予約くださいませ。

　
　　　相談依頼に関するご質問などもお気軽に
　　　　　−ご相談をご希望のお客様−
　　ご相談予約のお申し込み,お問い合わせは

　ご相談来店・ご訪問日時の　ご予約は
　　（予約専用電話　050-3575-0022）　　

　　同時に様々なお問合せもどうぞ
　　予約等受付時間：　　　　平日10：00〜19：00
　　　　　　　　　　　　　 土曜・休日10：00〜18：00　　
　　　　上記お時間以外でも、ＳＳＬ暗号化通信であんしんの
　　こちら　←の連絡フォームをご利用ください。
　（２４時間ご利用いただけます。）　　　
　　　まずは、ご連絡ください折り返しメール等にてご連絡し
　　　ご相談日時などをやり取りさせていただきます。


「十分なお客様対応をさせていただくため、毎月、保険以外のご相談もあわせて、先着１０組様限定 にてご相談いただいております。」
（１０組を越えるお客様は、翌月に優先的にご相談いただいています。）

”土曜、日曜、祝日も相談料金は同じです。
ただし、込み合うことが多いのでご希望の場合はお早めにご連絡下さい。”



　※業務集中のためお待ち頂く場合があります。また、既存のお客様の
　サポートに　支障を生じる場合、新規のお客様の相談受付を一時停止
　させて頂く場合があります。



　このページをお読みいただいたのも、きっと私どもとご縁があったのだと思います。

　　金融機関や証券会社にご相談の前に、
　　どうぞ中立的な専門家である私どもにご相談下さい。




　ハッピーマネーライフへ向けて、ご一緒にあゆみはじめましょう！！

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　お会いできることを楽しみにしています。

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