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金融機関のいうままでは、利益がでないのでは？
投資時期、投資額、投資対象 じっくりとご相談していきます。
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●これまでに当サービスを利用された方のご相談のきっかけ 【ベスト３】
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| No.1 |
相続や退職金、生命保険金、宝くじ、toto等当選により、まとまったお金
（２００万円以上）を有効に活用したい。
受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも
金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。 今までに自分で
管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします
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| No.2 |
銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、
銀行預金に相当のお金（1,000万円〜6,000万円程度）が貯まって相談される方も多いです。
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします
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| No.3 |
情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり
どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします
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ご相談は、初回相談（ ６０分 ３，１５０円 ） よりご利用可能です。
（60分以後30分ごとに1050円追加にての初回相談となります。）
ご希望により、追加料金なしの サポートパック 3プランを ご用意しております。
初回相談後に、いずれのプランを使われるかは、ご相談者様次第ですが、
当方よりも、どのプランがお客様にマッチされるかについては、
様々なアドバイスをさせていただきます。
迷われる場合や具体的な個別の商品などについてのご相談は、
まずは初回相談から。どうぞ。
（初回相談のみのご相談も当然可能です。ご遠慮なくご利用ください。）
各資産運用関連サポートパックの詳細、料金は項目をクリックにて、
このページ下部にてご覧ください。。
資産運用・資産保全
資産のその価値を維持しつつ、さらに運用していくには、
リターン向上、リスク軽減、インフレ対応 の３つが 大切です。
結論から、ズバリ申しあげます。
資産運用のご相談は、中立的な専門家（ファイナンシャルプランナー）が
本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、
あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。
ご相談を希望される方は、まずは
0120-3704-82 にお電話のうえ、
●初回カウンセリング
(3150 円／約60分。)
以後、30分毎に1050円
の希望日時をお伝えください。
と、・・・・
はやる気持ちを抑えて、
ぜひ、ご相談前に、以下の文章もぜひ、お読みになっておいてください。
「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの？」
という方も、いらっしゃるでしょう。
そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。
あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、
おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』
に入りますよね？
年金生活にはいる ご家庭も、同じです。
例えば、６０歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦２人でゆとりある生活をするために
年４５０万円のお金を使う必要があるとします。
一方、６５歳から夫婦合計で年２７０万円の
公的年金をもらうとします。
（支出４５０万円・年金２７０万円、いずれも標準的なケース）
そして、夫婦ともに８５歳まで生きるとしましょう。
・・・ざっくりと計算すると、
（１）６０歳〜６４歳で取り崩す貯蓄
４５０万円 × ５年間 ＝
２２５０万円
（２）６５歳〜８５歳で取り崩す貯蓄
（４５０万−２７０万） × ２０年間 ＝
３６００万円
| ●取り崩し額合計 （１）＋（２）＝
５８５０万円！ |
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となってしまうのが、現実です。
６０歳から８５歳の間に、６０００万円稼ぐつもりの人は
「宵越しのカネを持たない」（＝わずかな貯蓄）で
６０歳を迎えてしまっても構いませんが、
老後はお金のために必死に働いたりせずに
好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい
と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな１歩を踏みだしましょう。
では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか？
損をするのは嫌だから・・・
「少しでも高い金利の定期預金を捜そう」
それで、事足りるでしょうか？
たとえ、１０００万円を減らさずに少しばかりの金利で増やせたと
しても、
「３０年後の１０００万円は、現在の５００万円よりも
少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」
と、歴史は語っているからです。
日本では、この５年間は物価が下落していますが、
３０年前と比べた物価水準は２倍以上になっています。
（ 日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が 大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした）
アメリカなどの世界先進国でも、年に２〜３％台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており
これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。
物価水準が上がれば、現金は目減りします。
ですから、10年間以上の運用に関しては、
「物価水準の上昇に負けない」
運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。
（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？
その答えは、個別相談の中でお話していきましょう。）
結論を言いましょう。
個人の資産運用において最も重視すべきことは、
「将来使うために必要なお金」を確保できる
を実現するために、以下の３つの要素
１．リターン向上 →
５つの戦略があります
２．リスク軽減 →
５つの方法があります
３．インフレ対応 →
３つの資産が重要です |
に漏れなく配慮したプランを作成、実行して
バランスの取れた運用をしていくことです。
その運用額や、運用内容は、ご家庭の状況や
あなたのご希望により変化もしていくでしょう。
今から２０年後、３０年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で
どんな経済状況になっていても、
そのときに使うお金が十分に足りる状態を、
高い確率で実現できるようにしておくこと。
それを目指すなら、決断は早い方が良いはずです。
少しでも、運用する期間が長ければ有利となり得ますから。
このような状態に近づきたい方は、以下の
ご案内をお読みのうえ、まずは、初回面談をご予約ください。
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| １．初回カウンセリング |
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・ご家庭の状況、資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
（相続対策の必要性など確認します。）
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から検討しておきます。
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| ２．ファイナンシャルプランの作成＆提案 |
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・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
（資産運用サポートパックのみ）
その他のプランにて、ライフプランシミュレーションをご希望時は、特別価格にて。
当面使うことのない予定のまとまった資金を
大きなリスクにさらすことなくうまく運用し、
効率的に自分年金として活かしたい。
介護や医療の対策もムダのない形で備えたい。
相続税対策の必要性を確認し必要なら対策も検討したい。
そんなご相談を中立的観点よりトータルにお受けいたします。
・効果が実証されている３種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
ご希望に応じて、各サポートパックの上限回数までの
面談でのご相談時間をご希望いただけます。
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| ３．プランの実行サポート |
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・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
些細なことでも遠慮なくお聞きください。
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| ４．アフターフォロー |
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・実際のご投資を行われ、継続されていた場合にて、
ご希望あれば、サポート期間経過後も、
半年に最大１回程度、個別面談を通じた運用状況および今後の
見通しの解説・各種相談とサポートをご希望時にご提供いたします。
（不定期にて、Ｅメールにて相場状況についてのコメントなどは
お送りします。）
・ご投資中は、電話・メールによる個別相談は随時いただけます。
（ご投資実行がなかった場合は、サポートパック契約の更新をご検討いただき、ご相談継続が可能です。） |
なお、上記１〜４を全て含む
１年間の顧問契約形式の
 の料金は、
| ●資産運用サポートパック （金融資産1,000万円以上のお客様） |
特別サポート期間が「１年間」にて、
面談相談は最大１２回（月１回） まで。
⇒ 月額4,200円 （＝1年間の総額は50,400円 税込）。
(キャッシュフロー表の作成料金も込みです。） |
を標準料金として提供させて頂いております。
サポート期間中は追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。
なお、独身の方や今後のライフプラン（人生設計）が未定部分が
多い方のご相談において、キャッシュフロー表作成をご希望され
ない場合は、（資産運用プランのご提案とサポートを中心に
ご希望される場合。）
特別サポート期間が「１年間」にて、
⇒ 年間 ３５２８０円 （月額２９４０円） にてご希望ください。
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※すでに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
上記のパック料金等 より差し引き可能となります。
（50,400円−3,150円＝47,250円
など）
実際のご投資実行を継続されている場合は、その後の
アフターフォローも継続させていただきます。
なお、運用可能金融資産が２億円以上の方や、業務遂行に
要する時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、実際の労
力に応じた金額 （初回相談時にお見積もり。ご予算の希望が
ありましたら率直にお伝えください）とさせて頂くことがございます。
ご希望の方には、オフショアファンド のご提案も可能です。
（海外への投資となります。）
御訪問相談ご希望時は、別途交通費実費を頂戴いたします。
 の料金は、
| ●金融資産有効活用サポートパック （金融資産200万円以上のお客様） |
特別サポート期間が「１年間」にて、
面談相談は最大６回まで
⇒ 年間 ２２０５０円 税込
(キャッシュフロー表の作成ご希望時は
別途 ２１０００円にて。） |
サポート期間中は追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。
実際のご投資実行を継続されている場合は、
アフターフォローも継続させていただきます。
※すでに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
上記のパック料金等 より差し引き可能となります。
（22050円−3,150円＝18900円 など）
御訪問相談ご希望時は、別途交通費実費を頂戴いたします。
 の料金は
| ●はじめての資産運用サポートパック （金融資産200万円以上のお客様） |
特別サポート期間が「半年間」にて、
面談相談は最大３回まで
⇒ 半年間 １２，６００円 税込
(キャッシュフロー表の作成ご希望時は
別途 ２１０００円にて。） |
サポート期間中は追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。
実際のご投資実行を継続されている場合は、
アフターフォローも継続させていただきます。
※すでに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
上記のパック料金等 より差し引き可能となります。
（１２，６００円−3,150円＝9450円 など）
御訪問相談ご希望時は、別途交通費実費を頂戴いたします。
いずれのサポートパックのご利用が
ご相談者様に合っているのか、初回のご相談の中にてご案内も
させていただきます。
まずは、初回相談からという場合も、ご遠慮なくご予約くださいませ。
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相談依頼に関するご質問などもお気軽に
−ご相談をご希望のお客様−
ご相談予約のお申し込み,お問い合わせは
ご質問・お問い合わせは
０６−６９４１−５７１０ まで
ご来店のご予約は
ご予約専用フリーダイヤル
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０１２０−３７０４−８２ （ミナオシ ハツ） までどうぞ。 |
予約受付時間：平日10：00〜20：００です。
土曜・日曜・祝日 10:00〜18:00 お電話下さい。
上記お時間以外でも、日本ジオトラスト社SSL サーバ証明書付
ＳＳＬ暗号化通信であんしんの
こちら ←の連絡フォームをご利用ください。
（２４時間ご利用いただけます。）
まずは、ご連絡ください折り返しご連絡させていただきます。
「十分なお客様対応をさせていただくため、毎月、保険以外のご相談もあわせて、先着１０組様限定
にてご相談いただいております。」
（１０組を越えるお客様は、翌月に優先的にご相談いただいています。）
”土曜、日曜、祝日も相談料金は同じです。
ただし、込み合うことが多いのでご希望の場合はお早めにご連絡下さい。”
※業務集中のためお待ち頂く場合があります。また、既存のお客様の
サポートに 支障を生じる場合、新規のお客様の相談受付を一時停止
させて頂く場合があります。
このページをお読みいただいたのも、きっと私どもとご縁があったのだと
思います。
金融機関や証券会社にご相談の前に、
どうぞ中立的な専門家である私どもにご相談下さい。
ハッピーマネーライフへ向けて、ご一緒にあゆみはじめましょう！！
お会いできることを楽しみにしています。
ハッピーマネーライフ
代表 CFP（上級FP)・社労士 そまき としお 
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