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個人情報保護に関する表記
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●プライバシー・ポリシー(個人情報保護について)


  社会保険労務士・ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定
  および守秘義務があります。
  お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。



 上記の原則に加えて、
 ハッピーマネーライフ(そまきFP・社労士事務所)では、
 
 個人情報の取扱いに関する方針を定め、お客様からお預かりしている
 プライバシー情報を厳格に管理し、機密性・正確性の確保に努めます。


 1.情報を収集・利用する目的

  当社は、ご提供いただいた個人情報につきましては、下記の目的の範囲内
  で取り扱いさせていただきます。

  (1) お客様の希望が十分に反映されたファイナンシャルプラン(ライフプラン・
    アクションプラン)の作成、提案、実行支援、アフターフォローの提供
  (2) 当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
  (3) 当社および提携会社の各種商品・サービスのご案内・提供、維持管理
  (4) 上記の他、当社の営業に関する行為

  なお、当社は、契約者との契約が解除された後も、本利用目的の実施に
  必要な範囲内で個人情報を利用する場合があります。

  なお、上記の目的に変更がある場合は、当社ホームページにてご案内します。


 2.情報の取得

  当社は、いくつかのサービスをご利用いただく際に、個人情報(氏名・
  生年月日・Eメール・住所・性別・電話番号・職業・資産・収入・健康状態等)
  を収集させていただく場合があります。これらの情報は、すべて上記の収集
  目的に従って、適法かつ公正な手段により収集されます。


 3.情報の外部への提供について

  当社は「1.情報の収集・利用する目的」に記載されている目的遂行のために、
  必要な情報を業務委託先に委託することがあります。その場合、当社と同等
  もしくはそれ以上の情報保護レベルを義務付けて適切な監督を行います。

  上記以外の場合は、

  (1) お客様の同意を得ている場合
  (2) 法令により情報の開示が求められる場合
  (3) お客様または公共の利益のために必要であると考えられる場合
  (4) その他の正当な理由がある場合

  を除いて、お客様の情報を利用、あるいは第三者へ提供しません。


 4.個人情報保護の継続的な改善

  当社は、個人情報保護方針(本プライバシーポリシー)およびこれに基づいて
  定めた個人情報保護に関わる各種規定類を継続的に改善していくとともに、
  従業員および業務パートナー等に対しての教育・啓発を継続的に行います。


 5.法令の遵守

  当社は、お客様情報の取扱いについて、個人情報の保護に適用される法令
  およびその他の規範を遵守します。


 6.個人情報の訂正および削除

  当社は、お客様から個人情報の開示・訂正等のご請求があった場合は、
  業務の適正な実施に著しい支障をきたす等の特別の理由がない限り、お客様
  ご本人であることの確認を行った上で、適切に対応させていただきます。

  個人情報の開示・訂正等に関するご請求や、個人情報の取扱いに関する
  各種お問い合わせは、下記窓口にて承ります

  ハッピーマネーライフ(そまきFP・社労士事務所) 個人情報取問い合わせ担当窓口
  電話 06-6941-5710(平日10:00〜19:00) FAX 06-6949-1570

<Cookieについて>
当ウェブサイトではCookieを使用しております。Cookieとは、お客様が特定のウェブサイトにアクセスされた際、ウェブサーバからご利用端末に、一定のデータファイルを送付、保存しておく仕組みで、匿名情報として統計的な分析等に利用されるほか、会員制のサービス等カスタマイズしたサービスを提供するため、お客様を識別する情報と関連付ける場合あります。お客様のブラウザの設定により、Cookieの利用を拒否することができますが、その場合当ウェブサイトで使用できる機能が制限される可能性がありますのでご了承下さい。

<アクセスログ・ファイルについて>
弊社は、当ウェブサイトの利用傾向分析等の目的でアクセスログ・ファイルを使用しますが、個人を特定することのできる情報を収集するために利用することはありません。

<リンクについて>
当ウェブサイトは、いくつかの外部サイトへリンクされている場合があります。リンク先ホームページの内容について、弊社は責任を負うものではありません。


生損保の実際のお申込みを そまき としお を通してお申込みいただいた際には、、
 株式会社 ホロスプランニング (そまき としお所属提携FP事務所)も、
以下のプライバシーポリシーをお客様にお約束いたします。
私たちは個人情報の取扱について、以下の取組みを実施致しております。
個人情報管理責任者を置き適切な管理を行います
当社は、お客様の個人情報を取扱う部門毎に個人情報管理責任者を置き、個人情報の適切な管理を行っております。
第三者に提供・開示等を絶対に行いません
当社は、お客様の個人情報を適切に管理し、漏洩の防止に努めるとともに、お客様の承諾を得ないで第三者に提供・開示等を行いません。
提携企業にも弊社同様の管理をさせております
業務処理を提携企業に委託する場合は、お客様の個人情報を漏洩しないよう契約書や秘密保持誓約書等により、弊社同様の管理をさせております。
適切な管理を維持・向上していきます
個人情報保護に関する法令や規範を遵守するとともに、内部規程や体制を適宜見直し、適切な管理を維持・向上していきます。
1.個人情報の利用目的

当社生命保険・損害保険のお申込みに際して下記の目的で個人情報を取得・利用します。

(1)各種保険契約のお引き受け、ご継続・維持管理、保険金・給付金等のお支払い
(2)関連会社・提携会社を含む各種商品やサービスのご案内・提供、ご契約の維持管理
(3)当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
(4)その他保険に関連・付随する業務

2.ご同意いただきたいこと

※個人情報に関する次の事項にご同意のうえ、保険契約をお申込みください。ご同意いただけない場合は当社へのお申込みは見合わせとさせていただきます。あらかじめご了承のほどお願い申し上げます。

(1)保健医療などの機微(センシティブ)情報の取得・利用
上記1.に掲げる利用目的のために、保健医療等の機微情報を取得・利用させていただきます。これらの機微情報に関しましては関与する人員を最小限に留めるなど、特に厳格なお取扱いをします。
また、お引き受け、復活、内容変更、保険金・給付金等のお支払いの審査に際して、その可否あるいはお引き受けなどの条件、追加検査などをお願いする場合、追加の医的資料の提出をお願いする場合などに、その理由を含めて必要最小限の機微情報を契約者・被保険者にご案内させて頂く事があります。

(2)再保険会社への情報提供(保険会社により異なります)
上記1.に掲げる利用目的のために、再保険会社に個人情報を提供することがあります。生命保険事業において安定的な業務を行うにあたって、引受リスクの適切な分散のために、当社は再保険会社に保険契約の引き受けを依頼することがあります(再保険会社は当社から引き受けた再保険契約をさらに別の再保険会社に引き受けを依頼することがあります)。再保険会社は、当該保険契約のお引き受け、継続・維持管理、保険金・給付金等の支払いを目的として、氏名、生年月日、性別、保健医療等の個人情報を利用します。
また、再保険会社において前述の利用目的のために、申込書などに記載された受取人、ご家族の情報も同時に提供させて頂く事がありますので、契約者の方より予めご周知下さいますようお願いします。

3.外部への提供

その他、上記1.に掲げる利用目的の範囲内で外部に個人情報を提供する場合があります。

●当社から業務を外部に委託している場合(有益な情報のご提供代行業者。原則的に秘密保持契約を締結しています)
●「契約内容登録制度」「契約内容照会制度」「支払査定時照会制度」にもとづく、他の生命保険会社等との保険契約等に関する情報を共同利用する場合(各保険会社H.Pに記載しております。)
●あらかじめご本人がご同意されている場合
●その他法令に根拠がある場合

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1.個人情報の利用目的

 当社は、下記の保険会社より委託を受け、お客様の個人情報を当該業務の遂行に必要な範囲で利用します。また、当社はホロスクラブ会員サービスを構築しており、当該業務の遂行に必要な範囲でも利用します。これらの目的の他に利用することはありません。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

(1)当社が取り扱う生命保険、損害保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
(2)ホロスクラブからのサービス提供
(3)葉書、FAX、email、ダイレクトメールによる有益な情報提供

上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、通知またはホームページ(アドレス)等により公表します。
当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、ホームページ(下記)に記載してあります。

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私たちは、顧客第一主義に基づき、社会的に信頼されるサービスを提供いたします。 また、販売活動においては次の各条項を定め、お客様に対して金融商品を勧誘・販売する際には、以下を確実に実践することを誓います。
プロとして自覚を持って行動します
金融商品を紹介、販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。
お客さまを尊重して行動します
常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めいたします。 また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行 います。
節度ある行動をいたします
電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、行いません。また、お客様の了承を得た場合も、午前8時以前および午後8時以降には行いません。勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。
お客様の特性に応じた勧誘を行います
市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めいたします。また、商品の仕組・特徴に 加え、元本欠損等のリスクの程度、リスク・リターンの全体像については必ずお客様のご理解を得るようにします。
正確な説明をいたします
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。
適正な資料を使用します
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成及び使用いたしません。
公金は厳正に取扱います
お客様から公金をお預かりした場合、遅延なく処理を行うとともに、私金とは厳格に 区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたしません。
反社会的な申し出はお断りします
販売にあたっては、本人確認を確実に行い、お申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
質の高いサービスの提供に努めます
研修会・勉強会などを通じ自己研鑚に努めることにより、お客様に質のサービスを提供していきます。

                                    最終更新日 2012年1月1日

             株式会社 ホロスプランニング 代表取締役社長 堀井 計
              
             ハッピーマネーライフ(そまきFP・社労士事務所) 代表 そまき としお

 
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お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(個人情報保護方針)
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